11月19日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕36號(hào))顯示，國華人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡稱“國華人壽”)存在三宗違法違規(guī)事實(shí)：一、繼續(xù)銷售部分已停售產(chǎn)品，未按規(guī)定報(bào)送報(bào)告、資料;二、未經(jīng)批準(zhǔn)變更部分營業(yè)場所;三、部分新型產(chǎn)品保單未在猶豫期內(nèi)完成回訪。

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十九條、第一百六十二條;《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》(保監(jiān)會(huì)令〔2009〕3號(hào))第三十四條，安徽銀保監(jiān)局對(duì)國華人壽罰款13萬元。

皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕37號(hào)顯示，在國華人壽繼續(xù)銷售部分已停售產(chǎn)品，未按規(guī)定報(bào)送報(bào)告、資料違法違規(guī)一案中，王建民時(shí)任核保核賠部副總經(jīng)理(主持工作)，分管核保工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。在國華人壽部分新型產(chǎn)品保單未在猶豫期內(nèi)完成回訪違法違規(guī)一案中，王建民時(shí)任運(yùn)營管理部副總經(jīng)理，分管回訪工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條;《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》(保監(jiān)會(huì)令〔2009〕3號(hào))第三十四條，安徽銀保監(jiān)局對(duì)王建民警告并處罰款5萬元。

皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕38號(hào)顯示，在國華人壽未經(jīng)批準(zhǔn)變更部分營業(yè)場所違法違規(guī)一案中，陳兆斌時(shí)任行政部物業(yè)管理室經(jīng)理，負(fù)責(zé)部門工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，安徽銀保監(jiān)局對(duì)陳兆斌警告并處罰款4萬元。

官網(wǎng)顯示，國華人壽保險(xiǎn)股份有限公司成立于2007年11月，總部位于上海市上海中心大廈，注冊地湖北武漢。是由原中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國性、股份制專業(yè)壽險(xiǎn)公司，目前注冊資本為48.46億元，凈資本超過250億元。

股東方面，國華人壽第一大股東為天茂實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司(天茂集團(tuán)，000627.SZ)，持股比例51%;第二大股東為寧波凱益合貿(mào)易有限公司，持股比例15.05%;第三大股東為寧波博永倫科技有限公司，持股比例13.91%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十二條規(guī)定：保險(xiǎn)公司違反本法第八十四條規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處一萬元以上十萬元以下的罰款。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十九條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款：

(一)未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的;

(二)未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的;

(三)未按照規(guī)定披露信息的。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》(保監(jiān)會(huì)令〔2009〕3號(hào))第三十四條規(guī)定：保險(xiǎn)公司未按照本辦法要求及時(shí)進(jìn)行回訪，或者回訪不符合本辦法要求的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處1萬元以下的罰款。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。